O Saint Joseph Group (SJG), uma trust company sediada em Dakota do Sul, nos Estados Unidos, acaba de anunciar a aquisição da ByeBnk, uma empresa fundada por mineiros, com sede em Nassau, nas Bahamas, especializada em tokenização. O SJG é um dos grandes multi-family offices existentes e conta 10 anos de mercado, operações em quatro países e atividades em cidades como Montevidéu, São Paulo, Miami e Siox Falls. 

Atualmente o Saint Joseph possui uma carteira com mais de dois mil clientes e gerencia ativos que somam US$ 1,3 bilhão. A multinacional presta serviços que incluem proteção de ativos, planejamento tributário e gestão de investimentos, entre outros. 

A ByeBnk é uma empresa que foi fundada em 2014, na capital mineira, como uma exchange de criptomoedas que oferecia algumas facilidades aos seus clientes. Em 2020, durante a pandemia, o crescimento do negócio levou os sócios a diversificarem as operações apostando em investimentos no exterior com tecnologia de tokenização.

Segundo o CEO do Saint Joseph Group, Emílio Volz, a integração de tecnologia de tokenização da ByeBnk com os serviços de trust do grupo criará uma ferramenta de proteção de ativos e privacidade mais avançada disponível no mercado global, impulsionando significativamente o crescimento da empresa. 

“Essa aquisição é fruto da nossa convicção de que essa tendência por mais privacidade e segurança nas operações só vai crescer a médio e longo prazos. Por isso nossa aposta e interesse em ampliar nosso leque de serviços financeiros e administrativos. Com esse passo nossa meta é nos tornarmos líderes no mercado de tokenização de investimentos offshore”, explicou Volz.

A tokenizadora foi gestada em Belo Horizonte por Bruno Capelão, Rodrigo Carneiro, Matheus Cansian e Theo Lamounier. Com a aquisição eles continuarão no negócio ocupando cargos estratégicos no SJG, deslanchando a frente na qual já são especialistas. 

O CEO da ByeBnk, Bruno Capelão, explica que o objetivo dos quatro fundadores sempre foi construir um negócio que configurasse uma antítese de tudo que um banco é. “Nossa estratégia sempre foi restaurar valores considerados clássicos na custódia e cuidado com o patrimônio das pessoas. Entre nossos principais clientes estão instituições financeiras e family offices brasileiros que querem ter presença no exterior. A maior parte deles estão em São Paulo e Minas Gerais”, conta Capelão.

Entre 2020 e 2023 o ByeBnk faturou US$ 1 milhão e as atividades seguem em plena expansão. Para 2024 o faturamento já contratado - somente até julho -, já é de US$ 900 mil.  Capelão explica que o contato entre as empresas teve início em 2023 quando os sócios do ByeBnk buscaram contratar serviços do Saint Joseph. “Naquele momento vimos que existia sinergia e que poderia sair um casamento no futuro. As conversas foram avançando e a sinergia entre os negócios levou à consolidação desse passo que estamos anunciando”, disse. 

Modernização

A tokenização é um processo que está revolucionando o cenário financeiro. Isso porque tem a capacidade de transformar a forma como os investimentos são gerenciados, usados e monetizados, além de contribuir para criação de uma infinidade de novos produtos financeiros, permitindo que cada pessoa e organização no mundo diversifique seu portfólio de investimentos em escala global, seja qual for sua renda ou tamanho.

Ainda conforme o CEO do Saint Joseph Group o processo de descentralização de mercados está acontecendo em todas as indústrias desde o ano 2000. Porém, de acordo com ele, com dinheiro e finanças nada mudou desde 1971. “Mesmo a tecnologia trazendo ganho de produtividade não existia uma inovação real até o advento das criptomoedas e da tokenização. A perspectiva é que o avanço do processo de tokenização provoque uma reorganização em toda a indústria financeira, diminuindo a concentração de alguns players e criando novos líderes de mercado”, concluiu.