A importância de ter uma planilha financeira

Muitas pessoas não sabem qual a importância de ter uma planilha financeira organizada, mas a verdade é que gerenciar as finanças pessoais é uma tarefa crucial para qualquer um que deseja manter sua vida financeira saudável.

Este ponto é tão importante que uma pesquisa recente divulgada pela Fenabran indica que 70% das pessoas gastam todo ou mais dinheiro do que ganham exatamente por falta de controle. 

Por isso, ter uma planilha financeira bem estruturada pode ajudar a controlar melhor os gastos, estabelecer metas financeiras realistas, planejar investimentos e, consequentemente, alcançar uma maior estabilidade financeira.  

Neste texto, vamos falar sobre a importância de ter uma planilha financeira, como ela pode ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros a longo prazo e ainda vamos te ensinar a montar uma planilha eficiente do zero. 

Continue a leitura e saiba mais! 

O que é o controle financeiro? 

A planilha é uma ferramenta que vai proporcionar um maior controle financeiro na sua vida pessoal. Este controle é um conjunto de práticas e estratégias que visam gerenciar as finanças pessoais ou empresariais de forma eficiente e organizada. Ele envolve o monitoramento de receitas e despesas, o planejamento financeiro, a análise de investimentos e a gestão de dívidas. 

O controle financeiro é fundamental para garantir a saúde financeira de uma pessoa ou empresa. Com ele, é possível identificar padrões de consumo, estabelecer metas e objetivos financeiros, evitar dívidas desnecessárias, identificar oportunidades de investimento e tomar decisões estratégicas para alcançar a estabilidade financeira. 

Algumas das práticas comuns de controle financeiro incluem o registro de todas as transações financeiras, desde uma simples compra na padaria, até uma compra maior. 

Além disso, o controle visa a criação de um orçamento mensal, o acompanhamento das variações de mercado, a gestão de dívidas, o planejamento tributário e a realização de investimentos. 

A importância de ter uma planilha financeira 

Ter uma planilha financeira é extremamente importante para manter o controle financeiro e orçamento pessoal em dia. Isso porque a planilha permite registrar todas as transações financeiras, tais como receitas e despesas, e assim monitorar de forma detalhada as finanças. 

É muito importante ter em mente que a planilha financeira é uma ferramenta que possibilita o registro de todas as despesas, permitindo que o você tenha uma visão clara de como está sendo utilizado o dinheiro. Dessa forma, é possível identificar possíveis gastos excessivos e cortar despesas desnecessárias. 

A planilha financeira também ajuda a estabelecer metas e objetivos financeiros. Com a definição de um orçamento mensal, por exemplo, é possível planejar os gastos com antecedência, evitando surpresas no final do mês. Além disso, a planilha pode auxiliar no planejamento financeiro a longo prazo, como a realização de investimentos, a compra de um imóvel ou a realização daquele sonho que está há muito tempo só no papel. 

Outra vantagem da planilha financeira é que ela permite identificar oportunidades de investimento. Com a análise dos gastos e receitas, é possível identificar onde o dinheiro está sendo desperdiçado e, assim, encontrar maneiras de investir o dinheiro em aplicações mais rentáveis e que atendam aos objetivos financeiros. 

Como montar uma planilha financeira eficiente? 

Agora que você já entendeu o que é uma planilha financeira e como esse controle é importante para sua vida pessoal, vamos te ensinar como montar a sua planilha do zero. 

Construir e alimentar uma planilha financeira pode parecer complicado, mas com algumas dicas e orientações é possível criar uma planilha eficiente e prática.  

O mais importante aqui é ter em mente que não importa os meios que você vai utilizar para montar essa planilha. Você pode optar por ter uma planilha digital, feita no computador pelo excel, você pode escolher utilizar algum tipo de aplicativo de organização, ou você pode optar pelo bom e velho caderninho de anotações. 

Uma opção rápida e prática é usar a nossa planilha financeira, disponível gratuitamente em nosso site. Use nossa planilha e comece a controlar seus gastos da forma correta! 

E lembre-se: é muito importante que você anote tudo e organize de acordo com a lista que vamos apresentar abaixo. Confira: 

1. Identifique suas fontes de renda: em primeiro lugar, é importante identificar todas as fontes de renda, incluindo salário, aluguel, investimentos, entre outros. Anote todas essas informações em uma coluna da planilha. Com isso, você terá uma visão clara sobre os valores que entram para você por mês; 
2. Liste suas despesas: depois, liste todas as despesas mensais, incluindo contas de água, luz, telefone, aluguel, transporte, alimentação, lazer, entre outras. Anote cada despesa em uma coluna separada. Essa parte é muito importante e vale muito pedir ajuda, caso você more com outra pessoa. É muito comum esquecermos com o que gastamos durante o mês; 
3. Categorize suas despesas: nessa parte você vai categorizar suas despesas em categorias específicas, como moradia, transporte, alimentação, lazer, entre outras. Isso ajudará a ter uma visão mais clara de onde o dinheiro está sendo gasto e permitirá encontrar oportunidades de economia; 
4. Adicione as datas de vencimento: adicione as datas de vencimento de cada conta ou despesa para ajudar a planejar melhor os pagamentos e evitar atrasos e multas. Essa parte da planilha vai te ajudar a clarear e planejar os dias que você precisa parar tudo para pagar suas contas; 
5. Crie uma coluna para saldos: crie uma coluna para acompanhar o saldo disponível após o pagamento das despesas mensais. Muitas pessoas não se preocupam com essa parte, mas é isso que ajudará a ter uma visão clara do saldo disponível para investimentos ou outras despesas; 
6. Adicione gráficos: se estiver fazendo sua planilha no computador, pode ser interessante adicionar gráficos para uma visualização mais clara. Estes gráficos irão mostrar o quanto está sendo gasto em cada categoria de despesa e como isso varia ao longo do tempo; 
7. Atualize regularmente: um erro muito comum de quem tenta se organizar financeiramente é não manter o hábito de atualizar a planilha regularmente. É muito importante manter essa atualização, incluindo novas despesas e receitas, para garantir que as informações estejam sempre atualizadas e precisas. 

Esses são os passos básicos para montar uma planilha financeira. No entanto, existem muitos modelos prontos disponíveis na internet que podem ser adaptados às necessidades pessoais de cada um, facilitando ainda mais o processo.

Quer saber mais sobre finanças pessoais? Descubra como economizar dinheiro!